Mit einer Finanzberater Ausbildung zum Erfolg

Die Aufgaben eines Finanzberaters bestehen darin, Kunden in ihren Geld-, Versicherungs- und Kreditangelegenheiten zu beraten. Die Beratung umfasst die Analyse der finanziellen Situation des Kunden und Hilfestellung bei der Wahl des passenden Finanzproduktes. Um als Finanzberater tätig zu sein, ist eine Anmeldung zum Gewerbe erforderlich, wenn man als Selbstständiger arbeitet. Außerdem muss man nach einer erfolgreichen Finanzberater Ausbildung durch eine Zulassungsprüfung seine Fähigkeiten und Kenntnisse unter Beweis stellen.

Zu allererst sind eine recht gute Schulbildung und ein positiver Schulabschluss mit Abitur notwendig. Um Finanzberater zu werden, gibt es mehrere Ausbildungsmöglichkeiten. Die Bezeichnung Fachberater für Finanzdienstleistungen erlangt man durch eine finanzwirtschaftliche Aufstiegsfortbildung und eignet sich vor allem für die Finanzberatung bei Privatkunden. Neben schriftlichen Klausurprüfungen nach dem Unterricht ist auch eine mündliche Prüfung vor der Industrie- und Handelskammer erforderlich.

Eine weitere finanzwirtschaftliche Aufstiegsfortbildung muss abgeschlossen werden, um die Berufsbezeichnung Fachwirt für Finanzberatung zu erlangen. Als Fachwirt für Finanzberatung berät man neben privaten Kunden auch Gewerbetreibende und Freiberufler.

Finanzberater ist keine geschützte Berufsbezeichnung. Daher kann sich jeder Finanzberater nennen, auch wenn er keine adäquate Ausbildung hat. Manche Finanzberater arbeiten im Angestelltenverhältnis, andere sind selbstständig. Die Entlohnung ist unterschiedlich. Als Angestellter erhält man sein monatliches Gehalt. Als Selbstständiger kann man wählen, ob man vom Kunden ein Beratungshonorar verlangt oder von der Gesellschaft, bei welcher der Kunde einen Vertrag abschließt, eine Provision bekommt. Während man als Angestellter monatlich ein fixes Gehalt erhält, kommt es als Selbstständiger darauf an, welche Leistungen und Erfolge erbracht wurden. Denn nur viele Kunden und ein guter Ruf bringen im Laufe der Zeit entsprechende Erfolge. Eine fundierte Finanzberater Ausbildung ist immer die beste Grundlage hierfür.